כיצד לבנות תכנית להגשמת החיים שאנו רוצים?

אין הזדמנות שניה לחיות את החיים כמו שאנו משתוקקים שיקרו, החיים הם לא חזרה, הם הביצוע הגדול עצמו ואם לא נבחר ללכת בנתיב ההגשמה שלנו עכשיו, מתי נעשה זאת??? גלו מה אתה חושבים שמעכב אתכם, מפו את זה, תעשו תוכנית שאתם מאמינים בה וחיו אותה. 

ואיך החיים שאנו רוצים לחיות מתגשמים באמצעות תכנון? תכנון פיננסי? 

תכנון חיים פיננסי מחבר את הנקודות בין המציאות הפיננסית שלנו לבין החיים שאנו שואפים לחיות. 

מהו תהליך תכנון חיים פיננסי ?

אנו עובדים יחד אתכם באמצעות תהליך מנוסה ומוכח, כדי להבטיח שאנו מבינים קודם כל את: מצבכם הנוכחי, את העבר שלכם ואת התוצאות אליהם תרצו להגיע, גם אם אתם עדיין לא מכירים בהן.

מה שאנחנו בעצם עושים:

אנחנו מתחילים לחבר את חלקיי החיים כמו פאזל, וכמו בפאזל, השלב הראשון הוא לארגן את החלקים כדי ליצור את התמונה שתגרום לנו להיות מרוצים.

 כמתכננים פיננסיים נכוון, נאמן ונלווה אתכם לקבל את ההחלטות הנכונות עם החלקים שלכם, כך שתוכלו לחיות את החיים הטובים ביותר שלכם.

ומה בדיוק אנו עושים, כמתכננים פיננסיים?

 תכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך וכל שלב הוא חשוב מאוד, שכן הוא מאפשר למתכנן הפיננסי להבין היטב את מצבכם, את התוצאות הרצויות ולספק לכם את ההדרכה הטובה ביותר.  כדי להעניק לכם ביטחון להתקדם בחיים חרף האתגרים וחוסר הוודאות וליצור גישה טובה לחיים.

Life is like a chocolate box

מטרת הפגישה הראשונה שלנו היא להבין טוב יותר מי אתם ואילו חיים אתם רוצים. להתחיל לבנות ולהרכיב את החלקים שלכם.  וזו גם הזדמנות לשתף אתכם במה שאנחנו עושים, איך אנחנו גורמים לזה לקרות.

  נשאל אתכם שאלות בנוגע למצבכם הכלכלי הנוכחי בפרוטרוט, על מטרות ויעדי חיים שעשויים להיות לכם.  לדוגמא:

•     הערכים, השאיפות והחלומות שלכם

•     אתגרים או תסכולים שעומדים בפניכם

•     אורח החיים הנוכחי שלך

•     הגישה שלכם לכסף ומהו עושר עבורכם

 •     החוויות הקודמות שלכם עם כסף והשקעה

אנו מעודדים את בחירותיהם האישיות של הלקוחות על בסיס מציאותם וערכיהם הפיננסיים.אנו מודעים לכך שלעתים אלו יכולות להיות שיחות שיהיה קשה לנהל ומקווים שלא תחשבו שאנו חטטנים, כי ככל שנדע עליכם, כך העצה שלנו תהיה טובה יותר . 

לכן חשוב מאוד שנקדיש את מלוא הזמן ונשאל גם את השאלות הקשות.מחברים את החלקים זה לזהלאחר שנסכים על היקף התכנון, נתחיל לנסח את האסטרטגיה המותאמת שלכם הכוללת שיתופי פעולה וצוות המומחים שלנו. בעת יצירת תוכנית פיננסית אישית משלך אנו:

•     נפעל תמיד לטובתך

•     ניצור ונכמת את היעדים הפיננסיים שלך

•     נחקור ונדון באפשרויות המתואמות ליעדים שלך

•     נשקול מגוון רחב של אסטרטגיות ומוצרים אלטרנטיביים בכדי למצוא את השילוב המתאים ביותר עבורכם

•     נציג ונסביר את האסטרטגיה שנבחרה ומדוע היא המתאימה ביותר עבורכם

•     נסגור את נושא התגמול

•     נסביר את הצעדים הנדרשים ליישום העצות שלנו מעקב אחר ההתקדמות שלך

לאחר הטמעת האסטרטגיות והמוצרים שלכם, תהליך התכנון הפיננסי ממשיך והעבודה האמיתית מתחילה.  

הצוות שלנו עוקב אחר האסטרטגיה שלכם, יודע היטב את המטרות והמצב שלכם ויש לו את המומחיות על מנת שתוכלו לפנות אליו על כל שאלה, גדולה או קטנה.

 כשאתם עוברים שלבים שונים בחייכם והנסיבות משתנות הן לטובה ואולי גם פחות, אנו נהיה שם כדי לעזור לכם למזער את הנזקים ולהפיק את המירב מכל מצב. כדי להבטיח שאתם נשארים בדרך להשגת היעדים שלכם, בדיקת התקדמות קבועה של התוכנית הפיננסית שלך היא הכרחית. 

הסיבה לכך היא שיש מספר רב של שינויים חקיקתיים ומשפטיים אשר משפיעים עליכם ישירות והן באופן עקיף בד בבד על השינויים המתרחשים בחייכם.

אנו מעודדים אתכם לקחת חלק פעיל באסטרטגיות שלכם, אנו נבצע:

•     נעודד אתכם להיות פעילים ככל שתרצו לנהל את התוכניות שלכם באופן שוטף

•     נוודא שלא תחמיצו הזדמנויות שעלולות להיווצר כתוצאה משינוי חקיקה או בדרך אחרת

•     נעקוב אחר היעדים הפיננסיים שלכם כדי שתדעו כיצד אתם מתקדמים

•     נהיה איתכם בקשר קבוע כדי להתעדכן

•     נזמין אתכם להיפגש איתנו לפי ההסכם שלנו 

  אוהבים גישה זו, אבל יש לכם עוד כמה שאלות?אנחנו תמיד כאן בכדי לעזור לכם ולהנחות אתכם במסע החיים שלכם