בלוג

פחד וחוסר ודאות: תכנון פרישה יכול להיות מאיים, ואנשים רבים עשויים לחשוש לעשות טעויות, או שאין להם מספיק כסף כדי לפרוש בנוחות. פחד זה יכול להוביל להימנעות או דחיינות, שעלולים להחמיר את המצב. בנוסף, אנשים לא בטוחים לגבי כמה זמן הם יחיו, כמה הם יצטרכו לפרישה, או איך להסביר הוצאות בלתי צפויות, אלו עשויים להוביל לחוסר פעולה.

עדיין לא ראיתי זמן שבו היה הגיוני להמר לטווח ארוך נגד אמריקה. ואני בספק רב אם מי מקוראי המכתב הזה יחווה חוויה שונה בעתיד."

ככל שנפרדים מהמסגרות המסורתיות של העבודה והכנסה ונכנסים לתחום הפיננסי האישי, ישנם מושגים חדשים שמתחילים להתפתח ולהתפרסם יותר ויותר. אחד המושגים המעניינים האחרונים הוא "F* You Money"

יש פתגם שאומר "קיימות רק שתי ודאויות בחיים: מוות ומיסים". בעת הפטירה לעיתים קרובות יש השלכות מס משמעותיות בעיזבון שלנו על יקירנו. ייתכנו מיסים על הכנסתם בעקבות הורשה, חשבון השקעות ורווחי הון ומיסי צוואה.

התפיסה של פרישה כיעד - היא ככל הנראה הסיבה שרוב האנשים חוששים ממנה, במקום לצפות לה. אנחנו רואים בפרישה קו סיום או כסוף הדרך. אבל פרישה היא פשוט עוד שלב שאנו עוברים במסע שלנו...

היום ה1 לנובמבר 2022. אם הייתם יודעים ב1992 שזה יהיה המצב, איך הייתם בוחרים להשקיע את הכסף שלכם בקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה?

האם פיתוי יכול להיתפס כדבר חיובי? האם יש התמכרות חיובית?

רובנו חוטאים בהתייחסות לתכנון פרישה, הן כאנשי מקצוע והן כלקוחות

הורים רבים כבר עוזרים לילדיהם הבוגרים יותר ממה שהם חושבים. לדוגמה, לרבים מאיתנו זה נראה טבעי לשלם...

כאשר מדברים לראשונה עם לקוחות חדשים, כמה מהחששות הגדולים ביותר שלהם עוסקים בהשקעות. בעוד שתוכנית השקעה איכותית היא קריטית להצלחת הפרישה, יש...

כשאתם באים לבחון את המקום לטובת מגורים, המיקוד יהיה שונה מאשר כששהיתם בו לחופשה, או לרגל עסקים. בדקו אם אתה יכול לשכור בית, או דירה בAirbnb. המטרה שלכם היא לחוות את האזור כתושב עד כמה שניתן.

תכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך וכל שלב הוא חשוב מאוד, שכן הוא מאפשר למתכנן הפיננסי להבין היטב את מצבכם, את התוצאות הרצויות ולספק לכם את ההדרכה הטובה ביותר. כדי להעניק לכם ביטחון להתקדם בחיים חרף האתגרים וחוסר הוודאות וליצור גישה טובה לחיים.